KYC是什么？虚拟货币交易所注册为何要做KYC实名认证？

KYC是什么？虚拟货币交易所注册为何要做KYC实名认证？

在注册虚拟货币交易平台时，我们通常会被要求进行KYC认证/身份认证，如果没有完成KYC认证，我们的交易就会受到限制。

KYC认证这个项目实际上很影响用户体验，尤其对于刚刚踏入加密货币市场不久的萌新而言，由于要提供太多关于个人身份信息方面的信息，人们对信息泄露或非法使用感到忧虑。

本文就来解读一下虚拟货币交易所登记为什么需要进行KYC实名认证的原因，KYC的认证过程及注意事项！

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一、什么是KYC？ 为什么虚拟货币交易所必须进行KYC实名验证？

如果在当今币圈和全球银行业中存在着人们最为深恶痛绝的3个字母，KYC无疑可以算一个。 （注意，是KYC不是KFC哦）

何谓KYC？

KYC英文原名"Know Your Customer"但中文名称特别接地气：『认识您的顾客』在此可理解为"实名认证"。

这听起来似乎有许多余人对顾客一无所知？

但是此处KYC实际上更多地存在于合规和反洗钱问题上，因此KYC往往还伴有AML（Anti Money Laundering，反洗钱）。

为什么虚拟货币交易所必须进行KYC实名验证？

KYC看高端，实际上大家都有体会，尤其在金融领域更是不可或缺。 如在银行开立账户、支付宝登记和参加股票/证券交易时，需要出示身份证件，有时还需要家庭住址证明。

这就是KYC认证中最为简便的认证方式，目在于认证您的身份，避免身份信息被窃取和使用在违法犯罪活动中！

同理，加密货币世界里要求KYC认证就是这样一个道理，由于加密货币自然具有隐私性和匿名性，许多别有用心者利用加密货币来进行非法集资和洗钱、贩运违禁品等等，为消除这种可能性经世界各国政府及金融机构通力合作，加密货币领域还须实施KYC规则。

当前，所有虚拟货币交易所均规定开户者必须进行KYC认证。 著名比特币期货合约交易所BitMEX因不要求用户制作KYC，曾被包括美国司法部在内的人起诉。

而且最近币安宣布所有的用户都必须完成中级的KYC认证否则将被禁止成交。 纵观大势，KYC将是被迫的，并将变得更加苛刻！

二、如何完成KYC实名认证？

普通虚拟货币交易所需要顾客提供的信息有：姓名，身份证编号，身份证正，反两面的图片，自己手拿身份证手写的有关内容的图片（ID照），录像或人脸认证。

KYC实名认知度及您认证所需证件1。 身份认证文件：身份证，驾照，居住证，护照和其他由政府发放的有效证件。

1、自拍照/脸部识别：通常是手持证件自拍或例如币安脸部照片加脸部识别。

2、地址认证文件：一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等。 ※（目前，大多数虚拟货币交易所暂时还没有要求初、中级用户出具地址证明）。

KYC验证需要注意的事项。 所提供证件，不论身份证或地址证明，请留意图片是否完整清晰。

3、在提供ID图片（本人与证件合照）的同时，在拍照时要留意证件文字的清晰度和我脸部的完整外露情况。

KYC认证过程

下面以全球最大的虚拟货币交易所为例，KYC认证流程如下：

在进行实名认证前，要做好身份证的准备工作，顺利的话，只需十五分钟左右即可。

登录账号后点击人头【用户中心】-【身份认证】。

这里你可以查看到3个认证级别——基础、中级、高级，每个等级都有限额。 点击【去认证】进入认证过程。

当前需要所有的客户完成中级认证工作，中级认证很简单，而且还可以满足大多数用户的使用！

总共要完成3件事情，分别是拍3张图片，下载币安APP和人脸识别。

1、拍摄三张照片并上传1身份证正面照片

2、身份证反面照片

3、自拍照时上身露在外面，头很明显就可以了

4、下载APP，完成人脸验证也可以打开App，通过扫描二维码完成人脸认证过程。 根据币安的提示，完成校验。

递交信息审核时，约需10多分钟的时间，由系统审核并将审核结果发至信箱，注意核对收件。有什么疑问可向客服提出！

最后由于对KYC的要求，一旦遇到诈骗平台或者黑平台就有可能违法使用个人信息。 为确保安全，建议投资虚拟货币前必须选择信誉度高的大交易所。